トビオのじぶん年金便り📨

米国株🇺🇸、国内株🇯🇵、REIT、ソーシャルレンディングに投資しています。定年後生活への備えとして『じぶん年金💰』作りを目指します!

米国株式投資の入門書を紹介!毎月3万円で3000万円の「プライベート年金」をつくる『米国つみたて投資』太田創著

こんにちは。トビオです。 今回は本の紹介です。 インデックス投資をこれから始めようとする、特に積立年数をたっぷり確保できる若手の方に最適な投資入門書として、久しぶりにオススメできるかなと思ったのは、太田創著『米国つみたて投資』です。 米国株イ…

楽天ポイントを貯めて純金ファンドを買いました!(2019年3月)

こんにちは。トビオ@楽天経済圏です。 2019年3月の楽天スーパーポイント獲得状況を報告します。 楽天スーパーポイント獲得数(2019年3月) 獲得ポイントの内訳 貯まった通常ポイントで純金ファンドを買い増し! 今後に向けて 楽天スーパーポイント獲得数(20…

【第6回 じぶん年金便り】2019年3月末の運用状況

こんにちは。トビオです。 2019年3月末時点の『じぶん年金』運用状況を報告します。 運用資産総額 アセット比率 配当収入 外国株、日本株 REIT、ソーシャルレンディング ポートフォリオ状況 全体 外国株 日本株、REIT ソーシャルレンディング 最後に 運用資…

インデックス投資をコアに据える楽しさ!どんな感じ?

こんにちは。トビオです。 今回は、インデックス投資をコアに据えても案外投資は楽しいという話題です。 インデックス自体の分析も楽しい! 全構成銘柄を確認する! 複数インデックスに投資して自分好みにアレンジ! まとめ 個別株に投資している方からする…

Nasdaq100をS&P500に追加してポートフォリオを高成長寄りにアレンジ!

こんにちは。トビオです。 トビオはS&P500指数をベンチマークする【VOO】を保有していますが、過去においてS&P500を上回るパフォーマンスを示した指数にNasdaq100があります。 それへの連動を目指すInvesco【QQQ】も人気があり、高成長銘柄に分散して投資で…

S&P500への投資で感じるインデックス投資の効用!

こんにちは。トビオです。 今回は投資スタイルの見直しについての報告とインデックス投資の効用についてです。 インデックス投資をコアに据えました! 個別株選定基準を高配当からトータルリターンに変更! インデックス投資の効用! まとめ インデックス投…

高配当が魅力のADR銘柄、そのメリットとデメリット!

こんにちは。トビオです。 米国株投資をしていると、米国外企業の配当利回りの高さに魅力を覚えることがあると思います。米国外企業銘については実際の株式ではなくADRを購入することになるのですが、米国株と全く同様に取引することができます。 トビオもAD…

米国高配当型スマートベータETFの違いを徹底比較!SPYD / VYM / HDV(③パフォーマンス編)

こんにちは。トビオです。 米国ETFへの投資を検討するために、これまでに幾つかの高配当株スマートベータのETFについて調べてきました。 ここで、これまで調べてきた事をまとめる意味も兼ねて、低コストな3つのETF【SPYD】【HDV】【VYM】をピックアップし、…

米国高配当型スマートベータETFの違いを徹底比較!SPYD / VYM / HDV(②構成銘柄編)

こんにちは。トビオです。 米国ETFへの投資を検討するために、これまでに幾つかの高配当株スマートベータのETFについて調べてきました。 ここで、これまで調べてきた事をまとめる意味も兼ねて、低コストな3つのETF【SPYD】【HDV】【VYM】をピックアップし、…

米国高配当型スマートベータETFの違いを徹底比較!SPYD / VYM / HDV(①インデックス編)

こんにちは。トビオです。 米国ETFへの投資を検討するために、これまでに幾つかの高配当株スマートベータのETFについて調べてきました。 ここで、これまで調べてきた事をまとめる意味も兼ねて、低コストな3つのETF【SPYD】【HDV】【VYM】をピックアップし、…

米国株高配当型スマートベータ:iシェアーズ・コア米国高配当株ETF【HDV】を調べてみました!

こんにちは。トビオです。 米国株高配当型スマートベータとして幾つかの魅力的なETFが上場されていますが、その中の一つ、iシェアーズ・コア 米国高配当株 ETF【HDV】を紹介します。 ファンドの概要 インデックス『モーニングスター配当フォーカス指数』とは…

米国株高配当型スマートベータ:バンガード・米国高配当株式ETF【VYM】を調べてみました!

こんにちは。トビオです。 米国株高配当型スマートベータとして幾つかの魅力的なETFが上場されていますが、その中の一つ、バンガード・米国高配当株式ETF【VYM】を紹介します。 ファンドの概要 インデックス『FTSE ハイディビデンド・イールド・インデックス…

米国株高配当型スマートベータ: iシェアーズ 好配当株式 ETF【DVY】を調べてみました!

こんにちは。トビオです。 米国株高配当型スマートベータとして幾つかの魅力的なETFが上場されていますが、その中の一つ、iシェアーズ 好配当株式 ETF【DVY】を紹介します。 ファンドの概要 インデックス『ダウ・ジョーンズ U.S.セレクト・ ディビデンド・イ…

米国株高配当型スマートベータ: SPDR ポートフォリオ S&P500 高配当株式 ETF【SPYD】を調べてみました!

こんにちは。トビオです。 米国株高配当型スマートベータとして幾つかの魅力的なETFが上場されていますが、その中の一つ、SPDR ポートフォリオ S&P500 高配当株式ETF【SPYD】を紹介します。 ファンドの概要 インデックス『S&P500 高配当指数』とは? 銘柄ス…

S&P500と米国高配当型スマートベータETF、両方への投資に意味はあるのか?

こんにちは。トビオです。 トビオは米国企業の株式でポートフォリオを構成してきましたが、最近では米国個別株だけでなくインデックスにも投資しています。インデックスは最もポピュラーなS&P500です。 では、S&P500に既に投資している場合に、それに加えて…

S&P500と米国REIT、両方への投資に意味はあるのか?

こんにちは。トビオです。 トビオは米国企業の株式をポートフォリオの中心に据えていますが、一方で米国REITのETFにも興味がありいろいろと調べてきました。 また、最近では米国個別株だけでなくインデックスにも投資することにしました。インデックスは最も…

【第5回 じぶん年金便り】2019年2月末の運用状況

こんにちは。トビオです。 2019年2月末時点の『じぶん年金』運用状況を報告します。 運用資産総額 アセット比率 配当収入 外国株、日本株 REIT、ソーシャルレンディング ポートフォリオ状況 全体 外国株 日本株 REIT ソーシャルレンディング 最後に 運用資産…

楽天ポイントを貯めて純金ファンドを買いました!(2019年2月)

こんにちは。トビオ@楽天経済圏です。 2019年2月の楽天スーパーポイント獲得状況を報告します。 1月よりも少し増額です。 楽天スーパーポイント獲得数(2019年2月) 獲得ポイントの内訳 貯まった通常ポイントで純金ファンドを買い増し! 今後に向けて 楽天ス…

米国リートに投資するETF4本を徹底比較! 選択のポイントは?

こんにちは。トビオです。 これまでも米国REITに投資するETFについては取り上げてきましたが、今回は投資対象を選択する時のポイントを整理しておきたいと思います。 基本スペック比較 インデックス内容と組入銘柄比較 トータルリターン比較 まとめ 取り上げ…

国内高利回り型スマートベータETFの特徴と実力を徹底検証! ベストチョイスはどれか?

こんにちは。トビオです。 以前から、国内の高利回り型ETFについては、色々と調べて個々に記事にしてきましたが、今回はまとめとして、その特徴と実力を検証し、ベストチョイスを決めたいと思います。 インデックスの特徴 基本スペック ETFの分配金利回り ET…

米国配当貴族、その実力と商品を徹底検証! ベストチョイスはどれか?

こんにちは。トビオです。 配当貴族と呼ばれる企業は、その言葉の持つイメージも含め、投資家に妙に期待を抱かせる存在です。 今回は、米国の配当貴族指数の実力を検証し、その上で配当貴族指数への連動を目指す金融商品の中でベストチョイスはどれかを考え…

米国配当貴族に投資する! S&P米国高配当株式ETF【SDY】

こんにちは。トビオです。 『配当貴族』という言葉の響き、いいですよね! 一定の条件を満たす選ばれた連続増配企業だけがそのように呼ばれます。 配当貴族の企業に投資するETFや投資信託等の金融商品が、米国や日本でいくつか出ていますが、その中の一つ、…

米国配当貴族に投資する! NEXT NOTES S&P500 配当貴族(ネットリターン)ETN【2044】

こんにちは。トビオです。 『配当貴族』という言葉の響き、いいですよね! 一定の条件を満たす選ばれた連続増配企業だけがそのように呼ばれます。 配当貴族の企業に投資するETFや投資信託等の金融商品が、米国や日本でいくつか出ていますが、その中の一つ、…

米国配当貴族に投資する! 野村インデックスファンド・米国株式配当貴族

こんにちは。トビオです。 『配当貴族』という言葉の響き、いいですよね! 一定の条件を満たす選ばれた連続増配企業だけがそのように呼ばれます。 配当貴族の企業に投資するETFや投資信託等の金融商品が、米国や日本でいくつか出ていますが、その中の一つ、…

米国配当貴族に投資する! SMT 米国株配当貴族インデックス・オープン

こんにちは。トビオです。 『配当貴族』という言葉の響き、いいですよね! 一定の条件を満たす選ばれた連続増配企業だけがそのように呼ばれます。 配当貴族の企業に投資するETFや投資信託等の金融商品が、米国や日本でいくつか出ていますが、その中の一つ、…

日本配当貴族、その実力と商品を徹底検証! ベストチョイスはどれか?

こんにちは。トビオです。 配当貴族と呼ばれる企業は、その言葉の持つイメージも含め、投資家に妙に期待を抱かせる存在です。 今回は、日本の配当貴族指数の実力を検証し、その上で配当貴族指数への連動を目指す金融商品の中でベストチョイスはどれかを考え…

日本配当貴族に投資する! NEXT NOTES 日本株配当貴族(ドルヘッジ、ネットリターン)ETN【2065】

こんにちは。トビオです。 『配当貴族』という言葉の響き、いいですよね! 一定の条件を満たす選ばれた連続増配企業だけがそのように呼ばれます。 配当貴族の企業に投資するETFや投資信託等の金融商品が、米国や日本でいくつか出ていますが、その中の一つ、…

日本配当貴族に投資する! SMT 日本株配当貴族インデックス・オープン

こんにちは。トビオです。 『配当貴族』という言葉の響き、いいですよね! 一定の条件を満たす選ばれた連続増配企業だけがそのように呼ばれます。 配当貴族の企業に投資するETFや投資信託等の金融商品が、米国や日本でいくつか出ていますが、その中の一つ、…

米国株配当への課税を軽減する方法(外国税額控除・NISA・ADR)と注意点!

こんにちは。トビオです。 今回は、米国株の配当に対する課税を出来るだけ軽くする方法、その注意点について整理しておきたいと思います。 配当への二重課税とは? 外国税額控除で二重課税を調整する NISAの活用で国内課税分を非課税にする 現地課税が非課税…

楽天ポイントを貯めて純金ファンドを買いました!(2019年1月)

こんにちは。トビオ@楽天経済圏です。 2019年1月の楽天スーパーポイント獲得状況を報告します。 残念ながら、12月よりも大幅ダウンです。 楽天スーパーポイント獲得数(2019年1月) 通常ポイントで純金ファンドを買い増し! 獲得ポイントの内訳 今後に向けて…