トビオのじぶん年金便り📨

米国株🇺🇸、国内株🇯🇵、REIT、ソーシャルレンディングに投資しています。定年後生活への備えとして『じぶん年金💰』作りを目指します!

米国リートIYR/RWR/XLREを徹底解剖し違いを探る!

米国リートに投資する場合、日本国内では米国リート個別銘柄を購入することができないので投資信託やETFを購入することになります。 最近では米国株を取り扱っている証券会社で【IYR】【RWR】【XLRE】といった米国籍のETFを購入する方も増えていますが、これ…

日本株vs米国株、2019配当貴族レース!5ヶ月目までの途中経過は?

こんにちは。トビオです。 今年の1月から、NISA口座で楽天カードのクレジット決済による投信積立を始めました。積立商品として配当貴族指数に連動する投信2種を選び、その運用状況を『配当貴族レース』と称して、当ブログで紹介しています。 今回はスタート…

楽天スーパーポイント活動報告(2019年5月)

2019年5月の楽天スーパーポイント活動報告です! 楽天スーパーポイント獲得高 ポイント獲得内訳 通常ポイントによるゴールド・ファンド積立状況 まとめ 楽天スーパーポイント獲得高 5月の楽天スーパーポイント月間獲得高は、先月の13,868ポイントと比べると…

【第8回 じぶん年金便り】2019年5月末の運用状況

こんにちは。トビオです。 2019年5月末時点の『じぶん年金』運用状況を報告します。 運用資産総額 アセット比率 配当収入 米国株 日本株 ソーシャルレンディング ポートフォリオ状況 全体 外国株 国内株 リート ソーシャルレンディング まとめ 運用資産総額 …

生命保険はライフステージに合わせて保障内容を見直そう!

自分が被保険者となっている生命保険の更新時期が近づいてきたため、このタイミングで保障内容の見直しを検討しました。 そこで今回は、自分の生命保険のこれまでの振り返りと今回の保障内容見直しについて、それらを踏まえて保険に関する自分の考えを記事に…

Kyashリアルカードの月間利用限度額に初めて引っ掛かってしまいました!

楽天PayやPayPayの通常還元率アップによる利用者囲い込み競争が激しさを増していますが、これらのスマホ決済を使えない場面はまだまだ多くあり、そんな時、自分はKyashリアルカードを使うようにしています。 Kyashリアルカードとは? Kyashと楽天カードの組…

ソーシャルレンディング投資状況 2019/05/29

昨年末から始めたソーシャルレンディングですが、徐々に投資額を増やしています。 5月末時点の投資状況を纏めます。 運用残高推移 ソーシャルレンディング業者比率 分配金推移 まとめ 運用残高推移 運用残高の推移は以下の通りで、運用資産総額は109万円です…

持株会の部分売却完了!その資金で次に何を買うべきか?

かねてからの懸案であった持株会の部分売却がようやく完了しました! 持株会の部分引き出し・売却は意外と簡単! 持株会は引き出し最小単位まとまればサッサと引き出しておくのがお薦め! 売却で得た資金で次に何を買うべきか? 持株会の部分引き出し・売却…

ドトール バリューカードへのチャージにはdカードがお得!

トビオは楽天カードをメインカードとして愛用していますが、それ以外のクレジットカードとしてdカードも所有しています。でも、これまでdカードの出番は全くありませんでした。 ところが、通勤方法をマイカーがら電車・バスに切り替えてからは、途中にあるド…

東証REIT指数連動【1343】と【1345】のトータルリターンを比較!

東証REIT指数に連動するJリート型ETFの中で野村アセットマネジメントの【1343】と日興アセットマネジメントの【1345】の2つは、いずれも純資産総額が大きく日々の出来高も多い代表的なJリート型ETFです。 今回は、分配金利回り、プライスリターン、分配金も…

USリート vs Jリート、【IYR】と【1343】のトータルリターンを直接比較!

当ブログでは、これまでに米国および国内のREITに投資する様々なETFのインデックス内容や特徴、構成銘柄やセクター、パフォーマンスについて調べてきました。 今回は、米国リート代表のBlackRock【IYR】とJリート代表の野村アセットマネジメント【1343】のト…

マイカーを手放し、家計改善と健康改善をダブルゲット!

この度、マイカーを手放すことにしました。 これまでマイカー通勤していたのですが、車検が切れるのを機に、電車とバスでの通勤に切り替えます。 マイカーを手放す理由① マイカーを手放す理由② まとめ マイカーを手放す理由① 1番の理由は、マイカー通勤をし…

持株会のポートフォリオ比率を見直します!

以前からの懸案であったポートフォリオにおける持株会の比率低減を進めていくことにしました。 現在、トビオのポートフォリオにおける持株会の比率は14.3%で、以下の円グラフに示すように全体の第1位を占めています。 自社株の調子の良い時には+73%の利益が…

キャッシュレス決済の還元効果額は月間でどのくらいになるのか試算してみた!

最近はキャッシュレス決済流行りで、少々出遅れ感はありますが、最近になって自分も楽天Payを使うようになりました。 現金払いでは受けれない還元がキャッシュレス決済の1番のメリットですが、還元効果って月当たりにすると実際どのくらいになるのでしょうか…

マネーフォワードMEが他の資産管理アプリよりもダントツに見やすい決定的理由!

これまでも当ブログでは、いくつかの家計簿アプリについて、資産管理ツールとしての使いやすさを比較してきました。マネーフォワードME、Moneytree、Zaim、LINE家計簿、楽天銀行マネーサポートなどです。(それぞれの機能や長所・短所については、別記事にま…

Kyashリアルカード、そのメリットと利用上の注意点!

最近、Kyashが人気のようです。 トビオも昨年12月からKyashリアルカードを愛用しており、はや5ヶ月が経過しました。 上の写真の様なスカイブルーの爽やかな感じのするカードです。ノッペリして見た感じ寂しいのは金色のICチップが無いせいでしょうか。 Kyash…

東証REIT指数連動【1343】と【1345】の違いをチェック!

東証REIT指数に連動するJリート型ETFの中で野村アセットマネジメントの【1343】と日興アセットマネジメントの【1345】の2つは、いずれも純資産総額が大きく日々の出来高も多いので、Jリート型ETFの購入を検討する際には有力な候補になると思います。 今回は…

Jリート【1345】 は隔月分配が特徴の古参ETF!

JリートのETFと言えば、東証REIT指数に連動するETFが最もポピュラーで、現在7種類が上場されていますが、今回はその中で数少ない隔月分配ETFである【1345】をご紹介したいと思います。 基本スペック 組入上位10銘柄 セクター構成 パフォーマンス 分配金利回…

楽天スーパーポイント活動報告(2019年4月)

2019年4月の楽天スーパーポイント活動報告です! 楽天スーパーポイント獲得高 ポイント獲得内訳 通常ポイントによるゴールド・ファンド積立状況 まとめ 楽天スーパーポイント獲得高 4月の楽天スーパーポイント月間獲得高は、なんとグンと伸びて13,868ポイン…

【第7回 じぶん年金便り】2019年4月末の運用状況

こんにちは。トビオです。 2019年4月末時点の『じぶん年金』運用状況を報告します。 運用資産総額 アセット比率 配当収入 米国株、米国リート 日本株、Jリート ソーシャルレンディング ポートフォリオ状況 全体 外国株 国内株 リート ソーシャルレンディング…

ソーシャルレンディング投資状況 2019/04/29

昨年の暮れからソーシャルレンディングを始めました。 昨年は、事前勉強やら口座開設やら資金投入で終わり、2019年に入ってから分配金が少しずつ入り始めました。 実質スタートから4ヶ月経った現時点で、投資状況の整理をしておきたいと思います。 概況 運営…

Jリート投信:三井住友トラストAM【J-REIT・リサーチ・オープン】と大和証券投信【ダイワJ-REITオープン】を比較してみました!

Jリートへの資金流入が高水準だそうです。 確かにここ数年は、日本株と比べてJリートは調子が良く、利回りも安定しています。 資金流入が目立った商品は、三井住友トラスト・アセットマネジメントの【J-REIT・リサーチ・オープン】や大和証券投信の【ダイワJ…

日本株vs米国株、2019配当貴族レース!4ヶ月目までの途中経過は?

こんにちは。トビオです。 今年の1月から、NISA口座で楽天カードのクレジット決済による投信積立を始めました。積立商品として配当貴族指数に連動する投信2種を選んだので、その運用状況を『配当貴族レース』と称して、当ブログで紹介していきたいと思いま…

JリートETF3種【1343/1476/1597】どれがお薦め?

JリートのETFと言えば、東証REIT指数に連動するETFが最もポピュラーで、現在7種類が上場されていますが、楽天証券ではその中の3種【1343】【1476】【1597】が売買手数料0円になっています! では、購入するのであれば、3者の中ではどれが最もお薦めなの…

【1343】はJリート中で最も出来高の多い定番ETF!

JリートのETFと言えば、東証REIT指数に連動するETFが最もポピュラーで、現在7種類が上場されていますが、その中で最古参なのが今回ご紹介する【1343】です。 【1343】に関しては、JリートのETFの中でも定番の銘柄で、既に他の方のブログでも取り上げられて…

USリート vs Jリート、【IYR】と【1343】のセクター構成とパフォーマンスを直接比較!

当ブログでは、米国および国内のREITに投資する様々なETFについて、インデックスの内容や特徴、構成銘柄やセクター、パフォーマンスについて調べてきました。 今回は、米国リート代表のBlackRock【IYR】とJリート代表の野村アセットマネジメント【1343】につ…

Jリートのインデックス3種、セクター構成を比較!

Jリートに関するインデックスも、従来からある『東証REIT指数』に加えて、他にもいくつか増えてきましたが、それらはどのくらい中身に違いがあるのでしょうか? 今回は、Jリートのインデックス3種に連動するETFのセクター構成を比較してみたいと思います。 …

Jリート【1343】のセクター構成を調べました!

Jリートに投資をする場合、個別リートを購入しないのであれば、大抵の場合、Jリートを代表する『東証REIT指数』に連動するETFか投資信託を購入すると思います。実質的にはあまり選択肢がありません。 では、Jリートを代表する『東証REIT指数』はバランスのと…

米国インフラ系REIT銘柄の特性と実力!

本ブログでは、米国REITに投資するいくつかのETFについて調査してきました。その中でインフラ系銘柄に投資するものと投資しないものの2種類あることが分かりました。 インフラ系REITを含むETFにおいて、インフラ系個別銘柄の構成順位は1位や3位にランクされ…

Jリートのインデックス3種、1年間パフォーマンスを比較!

Jリートに関するインデックスも、従来からある『東証REIT指数』に加えて、他にもいくつか増えてきました。 その中の1つ『東証REIT Core指数』への連動を目指すETFが、上場からちょうど1年経ちましたので、これを含む3つのインデックスに連動するETFについ…