トビオのじぶん年金便り

定年後の生活に備えて米国株に投資しています。高利回りのポートフォリオで自分年金作りを目指します!

2019年のNISA枠、どうするかが問題です!

こんにちは。トビオです。 2019年のNISA枠をどうするか、思案中です。 【目次】 まえがき 来年のNISA銘柄候補 銘柄選定の考え方 まえがき トビオは今年になってメイン証券口座を楽天証券に変更しましたが、NISA口座の移設手続きも先般無事に完了し、晴れて20…

保有株の損失が増えるとポートフォリオをイジリたくなる! じぶん年金ポートフォリオを一部変更!

こんにちは。トビオです。 悲しいことに、アメリカ・日本共に大きく株価が下落してしまいました! 【目次】 まえがき じぶん年金ポートフォリオ『トビオコア15』→『トビオコア12』(2018/11/20現在) 銘柄入替の考え方 まえがき アメリカ中間選挙後に上がっ…

国内ETFのポートフォリオで毎月分配金を平準化する方法!

こんにちは。トビオです。 今回は、毎月の分配金を平準化する試みについてご紹介します。 【目次】 前回記事の振り返り 3銘柄ETFポートフォリオの課題 月次分配金を平準化した6銘柄ETFポートフォリオ 前回記事の振り返り 以前、高配当株とREITに投資する3つ…

今、全世界株式型ファンドが凄い! 6ファンドのインデックス/内容/コストを比較!

こんにちは。トビオです。 今回は、全世界株式型のグローバルファンドについてです。 【目次】 まえがき 全世界株式型の6ファンドの比較 ベンチマーク違いでは3タイプ! (1)「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」をベンチマークするファンド…

アメリカ中間選挙が終わって‥‥(トビオのつぶやき)

こんにちは。トビオです。 アメリカ中間選挙も終わり、結果として上院下院で民主党と共和党の多数派がねじれる状態となりました。 しかし、株式市場関係者の中では、それも想定範囲内。イベント終了によって売買に入りやすい状況になったためか割安になって…

【第1回 じぶん年金便り】2018年10月末の運用状況

こんにちは。トビオです。 今回は、『第1回 じぶん年金便り』と題して、10月末時点の運用状況を報告します。 【目次】 はじめに ①運用資産総額 ②配当収入 ③ポートフォリオ状況 はじめに この8月から米国株を中心にじぶん年金の運用をスタートし、9月から『ト…

勤務先の持株会には入るべき?/ やめるべき?

こんにちは。トビオです。 今回は、勤務先の持株会について、そのメリットやデメリットをご紹介し、その上で持株会に対するトビオ自身の結論をご紹介したいと思います。 【目次】 まえがき 持株会のメリット 持株会のデメリット まえがき 皆さんは持株会をご…

勤務先の確定拠出年金の運用状況をチェックしました!(2018/11/04)

こんにちは。トビオです。 久しぶりに勤務先の確定拠出年金の運用状況をチェックしましたので、今回はその内容について報告したいと思います。トビオが転職後に始めた確定拠出年金の状況なので、積立期間はまだ約10年です。 【目次】 トビオの確定拠出年金運…

米国株で作るじぶん年金ポートフォリオが『トビオコア15』に拡大しました!(2018/11)

こんにちは。トビオです。 今回は、トビオのじぶん年金ポートフォリオの見直し内容について紹介しておきます。大きな変更点は、ポートフォリオ銘柄数を10から15銘柄に増やした点です。 【目次】 新しいじぶん年金ポートフォリオ『トビオコア15』(2018/11) …

楽天ポイントを貯めて純金ファンドを買いました!(2018年10月)

こんにちは。トビオ@楽天経済圏です。 今回は楽天のポイント投資についてです。 【目次】 楽天スーパーポイントで純金ファンドを買いました! 楽天スーパーポイントがザクザク貯まる体感は凄い! ポイント投資サービスが益々増えています! 楽天スーパーポイ…

敗者のゲームから勝者のゲームへ! 本の紹介: 『インデックス投資は勝者のゲーム THE LITTLE BOOK OF COMMON INVESTING』ジョン・C・ボーグル著

こんにちは。トビオです。 インデックス投資を薦める本を再び紹介します。 【目次】 本のタイトル、著者 「敗者のゲーム」VS.「勝者のゲーム」? ファンドにおける経費率、回転率の重要性 複利リターンというマジックと複利コストという暴君 ファンドマネー…

個人投資家にとってポートフォリオ銘柄数は幾つが適切か?

こんにちは。トビオです。 適切なポートフォリオ銘柄数について考えます。 【目次】 はじめに ベンジャミン・グレアム:10〜30銘柄 ウォーレン・バフェット:(プロ)5〜10銘柄、(素人)インデックス ピーター・リンチ:小さめのポートフォリオでは3〜10銘…

国内株ETFと国内リートETFの組み合わせで毎月分配型ポートフォリオを作ってみた!

こんにちは。トビオです。 今回は、国内株ETFと国内リートETFの組み合わせで毎月分配金を受け取ることのできるポートフォリオを作ってみた話です。 【目次】 まえがき 毎月分配型高配当ETFポートフォリオ 国内高配当株に投資するETFの分配月、内容 高配当株E…

株式市場に勝とうとすることは無意味!? 本の紹介:『敗者のゲーム Winning the Loser’s Game』チャールズ・エリス著

こんにちは。トビオです。 今回は、またまた有名な投資本の紹介です。 【目次】 本のタイトル、著者 「敗者のゲーム」とは? 運用における「時間」の重要性 本のタイトル、著者 『敗者のゲーム Winning the Loser’s Game』 チャールズ・エリス著 日本経済新…

証券会社、どこを選ぶ? 楽天証券/SBI証券/マネックス証券の徹底比較!

こにんちは。トビオです。 さて、今回は、証券会社選びについて書いてみようと思います。 【目次】 はじめに ①取引サイト画面の見易さ ②資産状況のグラフ表示可否 ③資産全体の把握のし易さ ④資産運用記録の残し易さ ⑤外国株取引における資金移動の要否 ⑥外国…

ADR銘柄採用でポートフォリオの実質利回りを向上!二重課税を回避しよう!

こんにちは。トビオです。じぶん年金のための米国株ポートフォリオ銘柄を見直しました。 【目次】 銘柄見直しの狙い 英国系ADR銘柄は二重課税を回避できる! 新: 自分年金ポートフォリオ『トビオコア10』 個別銘柄選定の考え方 あとがき 銘柄見直しの狙い 今…

資産運用の目標額って、どのように決めてるの?

こんにちは。トビオです。今回は、トビオなりの資産運用目標額の決め方についてご紹介したいと思います。 【目次】 まえがき ①目標月収を決める ②年金見込額を算出する ③必要配当月収を算出する ④想定利回りを決めて必要運用資産を算出する まとめ‥‥そして、…

ETFを組み合わせて作る自分好みのポートフォリオ! ETF投資の指南書: 『ETFはこの7本を買いなさい』朝倉智也著

こんにちは。トビオです。 今日は、株や債券のETFをこれから買ってみようかなぁと思っておられる方、特に海外ETFを中心にポートフォリオを作ることを検討されている方が最初に読む本として最適だと思う本を紹介しましょう。 【目次】 本のタイトル、著者 本…

株式投資で市場平均以上のリターンを得るには? シーゲル派投資の必読書:『株式投資の未来 The Future for Investors』ジェレミー・シーゲル著

こんにちは。トビオです。 今回は、配当再投資戦略に基づき長期資産運用を進めるシーゲル派の株式投資家にとって、バイブルと呼ばれている本を紹介します。 【目次】 本のタイトル、著者 長期投資で市場平均以上のリターンを得るための基本原則と投資家の取…

シーゲルからの長期投資3つの教え! 株式投資の必読書:『株式投資 Stocks for the Long Run』ジェレミー・シーゲル著

こんにちは。トビオです。 今日は、株式の長期投資におけるポイントを学べる本を紹介します。 【目次】 本のタイトル・著者 シーゲルからの長期投資3つの教え 読み方、関連本など 本のタイトル・著者 『株式投資 Stocks for the Long Run』 ジェレミー・シ…

高配当ETFの利回りでは満足できない! やっぱり米国株個別銘柄ポートフォリオでしょ!

こんにちは。トビオです。 今回はポートフォリオを紹介します。トビオは米国株を中心に、次の様なポートフォリオで、市販の高配当型ETFよりも高い利回りを狙って、配当再投資を実行しています。名付けて『トビオコア10』。 【目次】 高配当米国株ポートフォ…

せめて60歳定年で完全リタイアしたい!『トビオのじぶん年金便り』スタートです!

こんにちは。本ブログの管理人の大空トビオと申します。初めまして! 【目次】 せめて、60歳定年で完全リタイアしたい! 株式投資でリタイア後の生活資金を準備してやるぞ! でも、投資経験は初心者です! 米国株個別銘柄の配当再投資が基本方針! せめて、6…