こんにちは。トビオです。
2020年3月末時点の『じぶん年金』運用状況報告です。
運用資産総額
3月末時点の『じぶん年金』運用資産総額は、約1,509万円で、前月比−215万円（−12.5%）となりました。
新型コロナウィルスと原油ショックの影響は前月以上に大きく、2ヶ月前の運用資産最大時からの減少額は-327万円（-17.8%）にまで拡大してしまいました！😭
内訳は、米国株が約1,046万円、日本株が約7万円、REITが84万円、債券が約273万円、ソーシャルレンディングが約68万円、現金その他が約31万円です。
米国株が前月からそれほど変化していませんが、これは持てるキャッシュで米国株を買い増ししたためです。債券の一部も株式に持ち替えました。
株価暴落の今の時期には、むしろ強気シフトで行きます！
アセット比率
3月末時点における各アセットの比率は以下の円グラフに示す通りです。
この先の米国株の復活を期待した株式集中シフトですが、これで回復を待ちます。
分配金収入
月次の分配金収入については以下のグラフです。
3月は【VOO】と【1343】から分配金が入りましたので、ソーシャルレンディングからの分配金と合わせて、月額ではこれまでで最高額となりました！😍
分配金累計の推移グラフが以下です。
今は高配当戦略ではないのですが、それでも分配金が着実に伸びていくのを見ると嬉しいですね！
全体の評価額が落ち込んでいる時は、分配金の成長が心の支えとなります！🤗
ポートフォリオ状況
ポートフォリオ全体は以下の円グラフに示す通りです。
保有比率の第1位の【VOO】は、米国株の主要インデックスであるS&P500への連動を目指す定番ETFで、トビオのポートフォリオにおけるコアの位置付けです。
現在保有のREITは東証REIT指数連動型ETFの【1343】のみです。
ソーシャルレンディングもやってます。
別記事にまとめています。
少しだけですが金にも投資しています。
ポイ活で得た楽天スーパーポイントとTポイントで【 i シェアーズ・ゴールドインデックス・ファンド】を買い付けているだけなのでまだ少ないですが、成績は保有している資産の中で最も良いです！🤗
まとめ
2020年3月末の『じぶん年金』運用総額は新型コロナウィルスと原油ショックで運用資産最大時から-17.8%も減ってしまいました。
しかし、このような大規模な株価下落は資産を拡大するチャンスでもあると考えて、退場することなく運用を続けようと思います。
狼狽売りなどせず、新たなキャッシュは少しずつでも着実にインデックスを中心とした投資先に回していきながら、試練の時を乗り越えていこうと思います。
それでは、また！
