こんにちは。トビオです。
2020年4月末時点の『じぶん年金』運用状況報告です。
運用資産総額
4月末時点の『じぶん年金』運用資産総額は、約1,703万円で、前月比+194万円（+12.9%）となりました！🤗
新型コロナウィルスと原油ショックの影響でここ2ヶ月は大きく落ち込んでいましたが、漸く回復してきました。
運用資産最大時からの減少額は、3月末は-327万円（-17.8%）でしたが、4月末は-133万円（-7.2%）にまで回復しています！😌
内訳は、米国株が約1,264万円、日本株が約8万円、REITが85万円、債券が約268万円、ソーシャルレンディングが約55万円、現金その他が約22万円です。
株価が安い今、債券、ソーシャルレンディングの償還金、現金を出来るだけ米国株にシフトしています！
アセット比率
4月末時点における各アセットの比率は以下の円グラフに示す通りです。
見ての通り米国株式集中シフトで、米国株の比率は前月69.3%から更に増えて74.3%になりました。
新規投資分もほとんど全て米国株に振り分けています。
分配金収入
月次の分配金収入については以下のグラフです。
4月は、米国ETFとソーシャルレンディングからの分配金が少し入っただけです。
分配金累計の推移グラフが以下です。
今は高配当戦略ではないので、分配金累計額の伸びはやや鈍っていますが、それでも着実に伸びています！🤗
ポートフォリオ状況
ポートフォリオ全体は以下の円グラフに示す通りです。
保有比率の第1位の【VOO】は、米国株の主要インデックスであるS&P500への連動を目指す定番ETFで、トビオのポートフォリオにおけるコアの位置付けです。
以下は関連記事です。↓
現在保有のREITは東証REIT指数連動型ETFの【1343】のみです。
【1343】の関連記事です。↓
ソーシャルレンディングは、ここ一年余り継続してきました。
4月末の状況については、別記事にまとめています。↓
ポイント投資
ポイント投資で、ほんの僅かですが金にも投資しています。
ポイ活で稼いだ楽天スーパーポイントとTポイントで【 i シェアーズ・ゴールドインデックス・ファンド】を買い付けています。
実は、評価損益は保有している資産の中でこれが最も良いです！🤗
ポイ活実績については、別記事にまとめています。↓
まとめ
2020年4月末の『じぶん年金』運用総額も、新型コロナウィルスと原油価格下落の影響から、かなり回復してきました。😌
まだまだ油断は出来ませんが、下落時にも狼狽売りすることなく、市場に居続け、コツコツと運用資産を積み増していきたいと思います。
それでは、また！
