こんにちは。トビオです。
2020年7月末時点の『じぶん年金』運用状況報告です。
運用資産総額
7月末時点の『じぶん年金』運用資産総額は、約2,133万円で、前月比+209万円（+10.9%）となりました！🤗
株価の好調とボーナスからの追加入金によって運用資産を増やすことができ、『じぶん年金』運用開始来の最高額を更新しています！🎉
内訳は、米国株が約1,707万円、国内株が約15万円、REITが0万円、海外債券が約364万円、ソーシャルレンディングが約30万円、金（ゴールド）が約13万円、現金が約6万円です。
なお、ソーシャルレンディングがかなり減少してきましたので、上記グラフでは今月からソーシャルレンディングと金を合わせてオルタナティブとして表示しています。
アセット比率
7月末時点における各アセットの比率は以下の円グラフに示す通りで、ご覧の通り米国株中心のポートフォリオで、海外株式の比率は丁度80.0%です。
新規投資分もほとんど全て米国株に振り向けています。
分配金収入
月次の分配金収入については以下のグラフです。
7月は、【VOO】とソーシャルレンディングからの分配金が5万円ほどありました。月度では今までで最高額になります。
分配金累計の推移グラフが以下です。当然ながらこれは着実に伸びています！🤗
直近1年間の分配金を12ヶ月で割った平均分配金月額の推移が次のグラフで、前月から少しだけ増加し現在約1.9万円です。
現時点では配当戦略ではなく、平均分配金月額はまだまだ少ないですが、少しずつ増やしていこうと思います。
ポートフォリオ状況
ポートフォリオ全体は以下の円グラフに示す通りです。
保有比率の第1位の【VOO】は、米国株の主要インデックスであるS&P500への連動を目指す定番ETFで、トビオのポートフォリオにおけるコアの位置付けです。
7月時点で保有株数を当面の目標500単位にまで漸く増やすことができました。S&P500【VOO】なので単純に目標500株です。😀
以下は関連記事です。↓
ソーシャルレンディングは、ここ一年余り継続してきましたが、投入資金は米国株シフトによりずいぶん減りました。
7月末の状況については、別記事にまとめています。↓
ポイント投資
ポイント投資で、ほんの少しずつですが金にも投資しています。
ポイ活で稼いだ楽天スーパーポイントとTポイントで【 i シェアーズ・ゴールドインデックス・ファンド】を買い付けています。
保有している資産の中で評価損益の最も良いのがこれで、絶好調です！🤗
ポイ活実績については、別記事にまとめています。↓
まとめ
ボーナスからの入金もあり、コアETFであるS&P500【VOO】の保有株数も当面の目標500株まで積み立てることができ、2020年7月末の『じぶん年金』は運用開始来の最高額を更新、運用資産総額は大台の2,000万円を超えました！🤗
当面の目標に到達すると少し心に余裕が生まれたような気がします。
次の目標3,000万円に向けて、引き続きコツコツと運用資産を積み増していきたいと思います。💪
それでは、また！
