トビオのじぶん年金便り📨

米国株🇺🇸、国内株🇯🇵、REIT🏙、ソーシャルレンディング💴に投資しています。定年後生活への備えとして『じぶん年金💰』作りを目指します!

2018-11-01から1ヶ月間の記事一覧

【第2回 じぶん年金便り】2018年11月末の運用状況

こんにちは。トビオです。 米国・日本共に株価にとっては波乱の月となった11月も終わりなので、締めとして11月30日時点でのじぶん年金運用状況を報告します。 ①運用資産総額 ②配当収入 ③ポートフォリオ状況 ①運用資産総額 運用資産の総評価額は約805万円(前…

ソーシャルレンディングの始め方!(① 口座開設編)

こんにちは。トビオです。 ソーシャルレンディングを始めます! まえがき ソーシャルレンディングとは? ソーシャルレンディングのメリット ソーシャルレンディングのデメリット ソーシャルレンディングの口座開設 まえがき トビオは高利回りの米国株を中心…

2019年のNISA枠、どうするかが問題です!

こんにちは。トビオです。 2019年のNISA枠をどうするか、思案中です。 まえがき 来年のNISA銘柄候補 銘柄選定の考え方 まえがき トビオは今年になってメイン証券口座を楽天証券に変更しましたが、NISA口座の移設手続きも先般無事に完了し、晴れて2019年から…

保有株の損失が増えるとポートフォリオをイジリたくなる! じぶん年金ポートフォリオを一部変更!

こんにちは。トビオです。 悲しいことに、アメリカ・日本共に大きく株価が下落してしまいました! まえがき じぶん年金ポートフォリオ『トビオコア15』→『トビオコア12』(2018/11/20現在) 銘柄入替の考え方 まえがき アメリカ中間選挙後に上がって喜んだの…

国内ETFのポートフォリオで毎月分配金を平準化する方法!

こんにちは。トビオです。 今回は、毎月の分配金を平準化する試みについてご紹介します。 前回記事の振り返り 3銘柄ETFポートフォリオの課題 月次分配金を平準化した6銘柄ETFポートフォリオ 前回記事の振り返り 以前、高配当株とREITに投資する3つの国内ETF…

今、全世界株式型ファンドが凄い! 6ファンドのインデックス/内容/コストを比較!

こんにちは。トビオです。 今回は、全世界株式型のグローバルファンドについてです。 まえがき 全世界株式型の6ファンドの比較 ベンチマーク違いでは3タイプ! (1)「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」をベンチマークするファンド (2)「…

アメリカ中間選挙が終わって‥‥(トビオのつぶやき)

こんにちは。トビオです。 アメリカ中間選挙も終わり、結果として上院下院で民主党と共和党の多数派がねじれる状態となりました。 しかし、株式市場関係者の中では、それも想定範囲内。イベント終了によって売買に入りやすい状況になったためか割安になって…

【第1回 じぶん年金便り】2018年10月末の運用状況

こんにちは。トビオです。 今回は、『第1回 じぶん年金便り』と題して、10月末時点の運用状況を報告します。 はじめに ①運用資産総額 ②配当収入 ③ポートフォリオ状況 はじめに この8月から米国株を中心にじぶん年金の運用をスタートし、9月から『トビオのじ…

勤務先の持株会には入るべき?/ やめるべき?

こんにちは。トビオです。 今回は、勤務先の持株会について、そのメリットやデメリットをご紹介し、その上で持株会に対するトビオ自身の結論をご紹介したいと思います。 まえがき 持株会のメリット 持株会のデメリット まえがき 皆さんは持株会をご存知でし…

勤務先の確定拠出年金の運用状況をチェックしました!(2018/11/04)

こんにちは。トビオです。 久しぶりに勤務先の確定拠出年金の運用状況をチェックしましたので、今回はその内容について報告したいと思います。 トビオが転職後に始めた確定拠出年金の状況なので、積立期間はまだ約10年です。 トビオの確定拠出年金運用成績 …

米国株で作るじぶん年金ポートフォリオが『トビオコア15』に拡大しました!(2018/11)

こんにちは。トビオです。 今回は、トビオのじぶん年金ポートフォリオの見直し内容について紹介しておきます。 大きな変更点は、ポートフォリオ銘柄数を10から15銘柄に増やした点です。 新しいじぶん年金ポートフォリオ『トビオコア15』(2018/11) 銘柄入替…

楽天ポイントを貯めて純金ファンドを買いました!(2018年10月)

こんにちは。トビオ@楽天経済圏です。 今回は楽天のポイント投資についてです。 楽天スーパーポイントで純金ファンドを買いました! 楽天スーパーポイントがザクザク貯まる体感は凄い! ポイント投資サービスが益々増えています! 楽天スーパーポイントで純…

株式投資の名著を紹介!『インデックス投資は勝者のゲーム THE LITTLE BOOK OF COMMON INVESTING』ジョン・C・ボーグル著

こんにちは。トビオです。 インデックス投資を薦める株式投資の名著を再び紹介します。 本のタイトル、著者 「敗者のゲーム」VS.「勝者のゲーム」? ファンドにおける経費率、回転率の重要性 複利リターンというマジックと複利コストという暴君 ファンドマネ…