トビオのじぶん年金便り📨

米国株🇺🇸、国内株🇯🇵、REIT🏙、ソーシャルレンディング💴に投資しています。定年後生活への備えとして『じぶん年金💰』作りを目指します!

【第24回 じぶん年金便り】2020年9月末の運用状況

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こんにちは。トビオです。

2020年9月末時点の『じぶん年金』運用状況報告です。

 

 

運用資産総額

9月末時点の『じぶん年金』運用資産総額は、約2,229万円で、前月比▲46万円(▲2.0%)となりました。😞

今年3月のコロナショックからはずっと回復基調できましたが、久しぶりにマイナスです。

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内訳は、米国株が約1,792万円、国内株が約18万円、REITが0万円、海外債券が約366万円、ソーシャルレンディングが約26万円、金(ゴールド)が約13万円、現金が約13万円です。

なお、ソーシャルレンディングがかなり減少してきましたので、上記グラフではソーシャルレンディングと金を合わせてオルタナティブとして表示しています。

 

アセット比率

9月末時点における各アセットの比率は以下の円グラフに示す通りで、ご覧の通り米国株中心のポートフォリオで、海外株式の比率は80.4%です。

新規投資分もほとんど全て米国株に振り向けています。

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分配金収入

月次の分配金収入については以下のグラフです。

9月は【1545】からの分配金が少しですがありました。

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分配金累計の推移グラフが以下です。当然ながら9月もほぼ横這いです。

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直近1年間の分配金を12ヶ月で割った平均分配金月額の推移が次のグラフで、現在約1.7万円です。

現時点では配当戦略ではないので、少しずつ増えていけば良いと考えています。

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ポートフォリオ状況

ポートフォリオ全体は以下の円グラフに示す通りです。

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保有比率の第1位の【VOO】は、米国株の主要インデックスであるS&P500への連動を目指す定番ETFで、トビオのポートフォリオにおけるコアの位置付けです。

以下はその関連記事です。↓

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【VOO】以外の米国株への追加投資先としてNasdaq100指数に連動する国内ETF【1545】にも投資しています。まだ買い始めたばかりなので全体の4.8%しかありませんが、少しずつ増やしていこうと思っています。

 

ソーシャルレンディングは、ここ一年余り継続してきましたが、投入資金は米国株シフトによりずいぶん減っています。

 

ポイント投資

ポイント投資で、ほんの少しずつですが金にも投資しています。

ポイ活で稼いだ楽天スーパーポイントとTポイントで【 i シェアーズ・ゴールドインデックス・ファンド】を買い付けています。

保有している資産の中で9.6%しか占めていませんが、評価損益の最も良いのが実はこれです。

9月は少し減りました。

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ポイ活実績については、別記事にまとめています。↓

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まとめ

2020年9月末の『じぶん年金』は久しぶりに少し減りました。

まぁ、そんな時もあるでしょう。

引き続きコツコツと次の目標3,000万円に向けて運用資産を積み増していきます。💪

 

それでは、また!