トビオのじぶん年金便り📨

米国株🇺🇸、国内株🇯🇵、REIT、ソーシャルレンディングに投資しています。定年後生活への備えとして『じぶん年金💰』作りを目指します!

【第17回 じぶん年金便り】2020年2月末の運用状況

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こんにちは。トビオです。

2020年2月末時点の『じぶん年金』運用状況報告です。

 

 

運用資産総額

2月末時点の『じぶん年金』運用資産総額は、約1,724万円で、前月比−112万円(−6.1%)となりました。新型コロナウィルスの影響による株価下落の影響直撃です!😭

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内訳は、米国株が約1,037万円、日本株が約7万円、REITが108万円、債券が約342万円、ソーシャルレンディングが約91万円、現金その他が約139万円です。

しかし、新型コロナウィルスの影響で株価が下落したこのタイミングで、むしろ米国株を少しづつ増やしています。

今はシュリンクしていても、我慢してホールドし続けていれば、いずれ反発してくれると信じています。

 

アセット比率

2月末時点における各アセットの比率は以下の円グラフに示す通りです。

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分配金収入

月次の分配金収入については以下のグラフです。

1月はVOOからの分配金がありましたが、2月はソーシャルレンディングの分配金のみでした。クラウドクレジットから漸く初めての分配金が入金されたため、ソーシャルレンディングの分配金としては先月よりも増えました。

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ポートフォリオ状況

ポートフォリオ全体は以下の円グラフに示す通りです。

運用資産の中心は米国株で、S&P500指数に連動するETFをコアとして保有しています。

先月までは米国REITのRWRも保有していましたが、そこそこ上昇した段階で一旦売却しましたので、REIT保有東証REIT指数に連動する1343のみです。

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保有比率の第1位のVOOは、米国株の主要インデックスであるS&P500への連動を目指す定番ETFで、トビオのポートフォリオにおけるコアの位置付けです。

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国内REITは、東証REIT指数連動型ETFの【1343】です。

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まとめ

2020年2月末の『じぶん年金』運用総額は残念ながら大幅に減ってしまいましたが、株価が下落した時こそ資産を拡大するチャンスと考えています。

狼狽売りなどせずに、資金が尽きないように注意しながら、少しづつ安値で買い付けしていきたいと思っています。

 

それでは、また!