トビオのじぶん年金便り📨

米国株🇺🇸、国内株🇯🇵、REIT、ソーシャルレンディングに投資しています。定年後生活への備えとして『じぶん年金💰』作りを目指します!

【第4回 じぶん年金便り】2019年1月末の運用状況

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こんにちは。トビオです。

 

2019年1月末時点の『じぶん年金』運用状況を報告します。

 

 

①運用資産総額と内訳

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1月末時点の『じぶん年金』運用資産総額は、約1,298万円(前月比+3万円)で、トータルでは前月とほとんど変わらずという結果になりました。

 

内訳は、外国株が約694万円(前月比▲180万円)、日本株が約232万円(前月比+8万円)、REITが約4万円(前月比+4万円)、債券が約296万円(前月比+296万円)、ソーシャルレンディングが約43万万円(前月比+13万円)、現金その他が約30万円(前月比▲138万円)です。

 

年初に掲げた目標アセットアロケーションに向けて、外国株を減らし、債券とソーシャルレンディングを増やしています。

 

今後、余裕資金ができれば、少しずつREITソーシャルレンディングに回していこうと考えています。

 

 (年初掲げた目標アセットアロケーション↓)

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②配当収入

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外国株(主に米国株🇺🇸)の配当金収入は177.87 USDで、今後も着実に積み増していけると思います。

 

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日本株ETF🇯🇵からの配当については、持株会と投資信託保有分を除いて一旦売却したため、個人口座分としては今後は無くなります。

 

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REITについては、再開して間もないので分配金もまだ少ないですが、これから少しずつ増やしていきます。

 

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ソーシャルレンディングについても新規に始めたばかりなので、まだ殆どありません。

 

ポートフォリオ状況

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外国株

外国株ポートフォリオ銘柄の変化については、【HSBC】【BTI】【RDS.B】【NGG】を売却し、【CSCO】【JPM】が新規追加となっています。

 

米国株の定期積み増し1月分としては、最近株価が低調な【KHC】を月末に1ショットだけ買い増しました。

 

REIT 

REITに関しては、J-REITは【1476】、米国REITは【1659】を買い始めました。

 

J-REITに関しては、東証REIT指数を上回る高利回りを狙う【1660】も考えましたが、期待したほどのパフォーマンスではなかったため、東証REIT指数に連動するETFの中で楽天証券では手数料がかからない【1476】を選定しました。

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米国REITの【1659】は、利回りの高さで選定しています。

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昨年の終盤は株式市場が大荒れとなったため運用総額は減少基調となり、年が明けてやや持ち直しては来ましたが、まだ完全に復調してはいません。

地道に余裕資金と配当を積み増していきます!

 

それでは、また!