トビオのじぶん年金便り

定年後の生活に備えて米国株に投資しています。高利回りのポートフォリオで自分年金作りを目指します!

米国REIT主体のETF5本、ベストチョイスはどれか?

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こんにちは。トビオです。

今回は、米国REITを主体とするETF5本の中から、ベストチョイスはどれかをトビオなりに検討しましたので、ご紹介します。

 

【目次】

 

米国REITを主体とするETF5本とは?

米国REIT、もしくは米国REITを主体とするETFは、国内には2本上場されています。

また、米国本国で上場されていて日本の証券会社で普通に購入できる主なETFとしては3本あります。

 

・🇯🇵【1659】iシェアーズ 米国リートETF

・🇯🇵【2515】NEXT FUNDS 外国REIT・S&P先進国REIT指数連動型上場投信

・🇺🇸【IYR】iシェアーズ 米国不動産 ETF

・🇺🇸【RWR】SPDR ダウ・ジョーンズ REIT ETF

・🇺🇸【XLRE】不動産セレクト・セクター SPDR ファンド

 

①基本スペック 

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【1659】【IYR】【RWR】【XLRE】の4つは、いずれも米国REITだけに投資するETFですが、連動させるインデックス自体が違いますので、組入銘柄数もずいぶん違います。

このうち【1659】は、米国で上場されている【USRT】iShares Core U.S. REIT ETF に実質的に投資するETFです。オリジナルの【USRT】は、日本では米国ETFを積極的に取り扱っているネット3大証券(楽天証券、SBI証券、マネックス証券)でも直接購入はできないようです。

 

【2515】は、S&P先進国REIT指数(除く日本、配当込み、円換算)に連動するETFで、投資対象は、米国REITが約72%、残りは日本を除く先進国REITです。

 

②信託報酬(米国上場ETFは経費率)

先ほどの表では、信託報酬グループ🇯🇵と経費率グループ🇺🇸に分かれているので、厳密な比較はできませんが、良いもの順に並べると、

 

【XLRE】<【2515】<【1659】<【RWR】≪【IYR】

 

③分配金利回り 

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分配金利回りの良いもの順に並べると、

 

【RWR】>【XLRE】>【1659】≫【2515】≫【IYR】

 

これに、税率を掛けて実質利回りで並べ替えると、

 

【1659】>【RWR】>【XLRE】>【2515】≫【IYR】

 

④株価パフォーマンス

チャート作成サイトの関係で、【1659】【2515】の比較チャートと、【IYR】【RWR】【XLRE】の比較チャートに分けて見ることにします。

 

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【1659】と【2515】については、設定年が新しいため1年間の比較しかできません。

米国以外の先進国REITが含まれる【2515】よりも米国REITだけの【1659】の方がやや上を推移していますが、両者ともこの1年間のパフォーマンスは少しマイナスに沈んでいます。

まぁ所詮1年間なので、なんとも言えませんが‥‥

 

【IYR】と【RWR】と【XLRE】の3者については、やや【RWR】の上下変動が激しいように見受けられますが、1年間のパフォーマンスに大差はなくギリギリプラスです。

 

しかし3年間の比較では、【RWR】が下を推移しており、他よりパフォーマスが劣っています。

 

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ベストチョイスはどれか?

以上のデータから、トビオが考えるタイプ別ベストチョイスは以下の通りです。

 

◆とにかくインカム重視という方は‥‥ ➡︎ 【1659】

◆インカムもキャピタルもという方は‥‥ ➡︎ 【XLRE】

 

【2515】と【RWR】はパフォーマンスが他より劣後しているので落選としました。

 

トビオ自身も、配当再投資を基本に据えた『じぶん年金』作りを目指しているので、【1659】か【XLRE】をポートフォリオの一角に据えたいと思います。

 

それでは、また!