こんにちは。
トビオは定年後の公的年金の足しにしようと、インデックス投資をメインとするトータルリターン戦略で『じぶん年金』作りに励んでいます。
少し遅くなりましたが、毎月の記録として2021年3月末時点の『じぶん年金』運用状況を報告します。
運用資産総額
2021年3月末時点の『じぶん年金』運用資産総額は、約2,980万円で、前月比＋209万円（＋7.5%）となりました。もう一息で区切りのいい3,000万円に到達です！🤗
2021年3月末時点での保有アセットの内訳は、海外株式が約2,017万円、国内株式が約34万円、海外債券が約384万円、国内債券なし、リート約69万円、その他オルタナティブが約31万円（内、ソーシャルレンディングが約16万円、金が約14万円、ビットコインが約2万円）、現金が約444万円です。
値上がりした米国株の一部を売って現金ポジションを増やしました。
アセット比率
2021年3月末時点における各アセットの比率は以下の円グラフに示す通りです。
一部を売却したとは言え海外株式の比率はまだ67.7%もありますが、それでも前月末よりかなり減りました。
海外債券は12.9%、リートは2.3%で、前月末並みです。
キャッシュ比率は14.9%で前月比で大幅に増え、今後の大規模調整への対応余力を確保することができました。
分配金収入
月度の分配金収入が以下のグラフです。
3月は海外株式からの分配金が少しありましたが、それほどの額ではありません。次月は待望の【VOO】の分配金が入る見込みです。
海外債券については、自動的に再投資されるためカウントしていません。
ソーシャルレンディングからの分配金はほとんどありませんでした。
累積分配金の推移が以下のグラフです。全体の基調としては遠目には順調に右肩上がりではありますが、【VOO】の分配金頼みなのでおよそ四半期毎の増加になります。
直近1年間の分配金を12ヶ月で割った平均分配金月額の推移が次のグラフで、現在約1.5万円です。入金月の関係で少し減りましたが、次月には【VOO】の分配金が入って、少し持ち直す見込みです。
ポートフォリオ構成と運用成績
2021年3月末におけるポートフォリオの構成、主要銘柄の損益および損益率の推移が以下のグラフです。
運用資産全体の損益率は＋28.4%で大幅増となりました。🤗
海外株式
保有比率と増益への貢献度が第1位の【VOO】は、米国株の主要インデックスであるS&P500への連動を目指す定番ETFで、トビオのポートフォリオにおけるコアの位置付けです。S&P500【VOO】に因みきっちり500単位保有しており、兎にも角にもガチホ銘柄です。
【VOO】の損益率は＋24.3%に上昇し、その評価額が運用資産全体の67.8%を占めていることから、これが全体の損益率をグッと引き上げました。
以下は【VOO】の関連記事です。↓
【VOO】以外の海外株式への追加投資先として保有していた、Nasdaq100指数に連動する国内ETF【1545】、新興国株ETF【1658】、クリーンエネルギー関連株ETF【ICLN】、半導体関連株ETF【SMH】、ラッセル2000指数連動の米国小型株ETF【IWM】については利益が出たのでひとまず売却しました。
海外債券
保有比率と増益への貢献度が第2位【三井住友外国債券インデックスDC】は、企業型確定拠出年金で保有しているものです。メインの個人口座内が殆ど米国株なので、企業型DCでは現在は先進国の国債に投資する本銘柄だけを積み立てています。
ポートフォリオの中では最も損益率が高く約43.6%あります。これは、2020年よりもずっと前から海外株式、国内株式、海外債券、国内債券の4種類をスイッチングしながら運用してきており、それらによる利益を含んでの結果です。決して海外債券だけで積み上げた成績ではありません。
最近は大幅に損益率が上昇することはありませんが、安定してプラスなので、ポートフォリオ全体の増益率をプラスシフト化する効果を与えてくれています。
リート
この2月から新たにJリートへの投資として東証REIT指数に連動するETF【1343】をポートフォリオに加えています。過去に一時保有していた銘柄ですが、久々ぶりの復活です。
以下は【1343】の関連記事です。↓
オルタナティブ
まず、オルタナティブ投資の一つとして投資してきたソーシャルレンディングの運用残高推移は次のグラフです。
投資資金を米国株にシフトしているのでソーシャルレンディングの運用額はずいぶん減っています。今では、SBIソーシャルレンディング、OwnersBook、クラウドクレジットが僅かに残っているだけです。
オルタナティブ投資の一つとして、ほんの少しずつですが金（ゴールド）にも投資しています。
ポイ活で稼いだ楽天スーパーポイントとTポイントで【 i シェアーズ・ゴールドインデックス・ファンド】だけで買い付けており、その推移が次のグラフです。
ポイント買いだけなので保有資産全体中の0.5%しか占めていません。ここ最近の損益率は下落傾向ですが、日々の獲得ポイントによる投資ゆえ元手が0円なので、新たに獲得したポイント分は怯まず買い付けていきます。
また、2月から新たなオルタナティブ投資として仮想通貨のビットコインを少しだけ買い付けました。マクロミルというアンケートサイトで貯めたポイントを利用してコインチェックで交換した分だけなので保有額は僅かですが、アンケートに答えて稼いだポイントの活用なのでこれも元手としては0円で、ポイントの有効な活用方法を見つけたと思っています。😀
ビットコインは変動こそ大きいですが、今のところ絶好調🚀で少し保有額を増やしたくなってきました。
まとめ
2021年3月末の『じぶん年金』は、コロナワクチンが海外で少しずつ普及し始めたためか、好調な株価に支えられ着実に増えています！
あと少しでじぶん年金運用資産は3,000万円に到達しますが、あくまで通過点と考えて、引き続き資産拡大に向けて励んでいこうと思います。
それでは、また！
