トビオのじぶん年金便り📨

米国株🇺🇸、国内株🇯🇵、REIT🏙、ソーシャルレンディング💴に投資しています。定年後生活への備えとして『じぶん年金💰』作りを目指します!

【第34回 じぶん年金便り】2021年7月末の運用状況

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こんにちは。トビオは定年後の公的年金の足しにしようと、インデックス投資をメインとするトータルリターン戦略で『じぶん年金』作りに励んでいます。

恒例の毎月の記録として、2021年7月末時点の『じぶん年金』運用状況を報告します。

 

 

運用資産総額

2021年7月末時点の『じぶん年金』運用資産総額は、約3,481万円で、前月比+204万円(+6.2%)の増加となりました。ボーナスからの追加入金による増加分もありますが、順調に拡大傾向です!

それにしても2020年3月のコロナショック後からの回復の勢いは衰えず未だ伸び続けています。いつまで好調さはいつまで続いてくれるのでしょうか。

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2021年7月末時点での保有アセットの内訳は、海外株式が約2,731万円、国内株式が約45万円、海外債券が約401万円、国内債券なし、リートなし、その他オルタナティブが約51万円(内、ソーシャルレンディングが約18万円、金が約15万円、仮想通貨が約18万円)、現金が約254万円です。

当月はボーナスから追加投資を実施していますが、そのうち一部を米国株、仮想通貨に投資し、残りは現金を増やしています。

 

アセット比率

2021年7月末時点における各アセットの比率は以下の円グラフに示す通りです。海外株式、すなわち米国株の占める割合が多いのはこれまでと変わりません。

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分配金収入

月度の分配金収入が以下のグラフです。

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7月は主力の【VOO】とソシャレンからの分配金がありました。

海外債券については、自動的に再投資されるためカウントしていません。

 

積分配金の推移が以下のグラフです。全体の基調としては遠目には順調に右肩上がりではありますが、【VOO】の分配金頼みなのでおよそ四半期毎の増加になります。

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直近1年間の分配金を12ヶ月で割った平均分配金月額の推移が次のグラフで、現在約1.8万円です。なかなか急には増えませんが、年月を経る中で増配により少しずつ増えていけばよいかなと思っています。今はまだトータルリターンの成長が優先です。

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ポートフォリオ構成と運用成績

2021年7月末におけるポートフォリオの構成、主要銘柄の損益および損益率の推移が以下のグラフです。

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運用資産全体の損益率は+36.4%で、前月並みをキープしています。

 

海外株式

保有比率と増益への貢献度が第1位の【VOO】は、米国株の主要インデックスであるS&P500への連動を目指す定番ETFで、トビオのポートフォリオにおけるコアの位置付けです。S&P500【VOO】に因みきっちり500単位保有しており、じぶん年金における主力中心銘柄で、運用資産全体の63.5%を占めています。

【VOO】の損益率は+36.3%にまで上昇してきました。今のところ順調に伸びています。

以下は【VOO】の関連記事です。↓

investment.tobio.cloud

 

Nasdaq100指数に連動する【QQQ】の損益率は先月からは僅かに下がりましたが、それでもまだ+8.2%あります。

 

海外債券

保有比率は第2位から第3位に下がりましたが、増益への貢献度は依然として第2位の【三井住友外国債券インデックスDC】は、企業型確定拠出年金保有しているものです。メインの個人口座内が殆ど米国株なので、企業型DCでは現在は先進国の国債に投資する本銘柄だけを積み立てています。

ポートフォリオの中では最も損益率が高く約45.4%で、これは2020年よりもずっと前から海外株式、国内株式、海外債券、国内債券の4種類をスイッチングしながら運用してき利益を含んでの成績です。決して海外債券だけで積み上げたものではありませんが、先月よりも更に上げました。また、安定してプラスを維持していますのでポートフォリオに安定感を与えてくれています。

 

リート

Jリートへの投資として東証REIT指数に連動するETF【1343】を保有していましたが、ひとまず全部手放しました。

 

オルタナティブ

まず、オルタナティブ投資の一つとして投資してきたソーシャルレンディングの運用残高推移は次のグラフです。

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投資資金を米国株にシフトしているのでソーシャルレンディングの運用額はずいぶん減っており、今では償還期限がまだずっと先の案件が少しだけ残っているだけです。ここ暫くは追加投資を凍結していましたが、今月は追加投資をしようと思い、投資先を限定して待機資金を少しだけ用意しました。

 

オルタナティブ投資の一つとして、ほんの少しずつですが金(ゴールド)にも投資しています。

ポイ活で稼いだ楽天スーパーポイントとTポイントで【 i シェアーズ・ゴールドインデックス・ファンド】だけで買い付けており、その推移が次のグラフです。

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ポイント買いだけなので保有資産全体に占める割合はほんの僅かです。損益率はまた少しだけですが上昇しました。

 

オルタナティブ投資先の仮想通貨については、マクロミルというアンケートサイトで貯めたポイントを利用してコインチェックで今年から始め、追加投資を少しした途端に大幅に下げてからなかなか上がってくれませんでしたが、漸く少し上がりだしました。

 

まとめ

2021年7月末の『じぶん年金』の運用資産は、相変わらず好調な米国株に引っ張られて増えてくれました!

この順調さが、2021年の後半も継続しますように祈っています!

 

それでは、また!