こんにちは。トビオは定年後の公的年金の足しにしようと、インデックス投資をメインとするトータルリターン戦略で『じぶん年金』作りに励んでいます。
恒例の毎月の記録として、2021年9月末時点の『じぶん年金』運用状況を報告します。
運用資産総額
2021年9月末時点の『じぶん年金』運用資産総額は、約3,516万円で、前月比▲113万円（▲3.1%）となりました。久しぶりのマイナスなので、下落率はそれほどでもなかったですが少々ショックでした。😨
2021年9月末時点での保有アセットの内訳は、海外株式が約3,040万円、国内株式が約44万円、海外債券が約402万円、国内債券なし、リートなし、その他オルタナティブが約29万円（内、ソーシャルレンディングが約10万円、金が一旦売却して0円、仮想通貨が約19万円）、現金が約1万円です。
現金はほぼ無くなりフルインベスト状態です。
アセット比率
2021年9月末時点における各アセットの比率は以下の円グラフに示す通りです。海外株式、すなわち米国株の占める割合が多いのはこれまでと変わりません。
分配金収入
月度の分配金収入が以下のグラフです。
9月は米国株からの分配金はありませんでした。
【外国債券DC】からの分配金については、自動的に再投資されるためカウントしていません。
累積分配金の推移は以下のグラフです。全体の基調としては遠目には順調に右肩上がりではありますが、相変わらず【VOO】の分配金頼みなのでおよそ四半期毎の増加になります。
直近1年間の分配金を12ヶ月で割った平均分配金月額の推移が次のグラフで、現在約1.8万円です。
ポートフォリオ構成と運用成績
2021年9月末におけるポートフォリオの構成、構成銘柄の累積損益および累積損益率の推移が以下のグラフです。運用資産全体の累積損益率は＋33.2%で、前月より大幅に下落しました。
少し利益の出ていた【QQQ】は一旦売却し、代わりにインカム目当てで【QYLD】を購入しました。インカムを得る上では最も効率的なETFと考えて、これに決めました。
構成銘柄毎の月次損益が次のグラフです。構成比率の大きい【VOO】のマイナスが大部分を占めています。
次は構成銘柄毎の月次損益率です。軒並み下落です。
まとめ
2021年9月末の『じぶん年金』運用資産は、ひさしぶりに大幅マイナスとなりました。
コアの【VOO】の下落は仕方ないと思っていますが、それ以外にレバレッジに手を染めていた点は反省点です。欲を出すよりリスク分散を図っておくべきでした。
また、9月は、これまでのトータルリターン一本足からインカム路線との二本足に方針変更した起点になる月でした。次月も少しずつポートフォリオを触っていくつもりです。
それでは、また！
