トビオのじぶん年金便り📨

米国株🇺🇸、国内株🇯🇵、REIT、ソーシャルレンディングに投資しています。定年後生活への備えとして『じぶん年金💰』作りを目指します!

【今日は何の日?】12月12日は、楽天カード決済の投信積立を1月からスッキリ始めるための申込締切日です!

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こんにちは。トビオです。

 

12月12日が、何の日か知っていますか?

 

そう、楽天証券でカード決済の投信積立を来年1月からスッキリ始めるための申込締切日です!

 

 

楽天カード決済による投信積立申込は毎月12日締め

楽天証券での楽天カード決済による投信積立のしくみ自体は、この12月積立分から始まっており、楽天カード決済ゆえ買付金額の1%の楽天ポイントが獲得できるので、大変人気のしくみです。

 まだ積立設定するのを忘れている方は、新年の最初からカード決済による投信積立をスッキリと始めることができますので、遅れないように手続きされることをお薦めします!

 

という訳で、トビオも締切日12月12日のギリギリ1日前の今日、積立設定を行いました。最大枠50,000円のうちで25,000円分買い付ける投信は、【SMT日本株配当貴族インデックス・オープン】です!

トビオのメイン・ポートフォリオは米国高配当株ですが、高配当の日本株も全体の10%程度は保有しておきたいと考えているため、この投信を選びました。もともと、少量ですが特定口座で保有している投信銘柄でもあります。米国株でもそうですが、ついつい『配当貴族』という名のつく企業やファンドには惹かれ期待してしまいます!

 

【SMT日本株配当貴族インデックス・オープン】の概要

 本投信の概要は以下の通りです。

 

【ベンチマーク】

     『S&P/JPX配当貴族指数』

TOPIXの構成銘柄のうち、10年以上にわたり毎年増配しているか、または安定した配当を維持している銘柄を対象とし、配当利回りにより加重され算出される指数。構成銘柄数は50銘柄。

 

【委託会社】         三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社

 

【投信の純資産】  24.76億円

 

【信託報酬】         0.4536%(税込)

 

【配当利回り】     2.95%

 

【基準価格の推移】

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【組入上位10業種】

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【組入上位10銘柄】 

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(上記データは、委託会社の2018年10月31日マンスリー・レポートから引用しています)

 

・信託報酬が0.4536%と少々高めですが、『貴族』ですからトビオは許します。

 同様のインデックスをベンチマークとするものに【1494 One ETF 高配当日本株】というETFがあり、それの方が信託報酬が0.3024%と低いですが、ETFだと今回の楽天カード決済積立投資ができないので、トビオはSMTの投信の方を好んでいます。

 

・ここ1年くらいは基準価格に大きな伸びはありませんが、連続増配を続ける企業は経済環境が厳しい折にこそ粘り強さを発揮してくれるものと期待しています。

 

・組入上位銘柄にはおなじみの高配当企業の名前が並んでいます。頼もしいですね。

 

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これで来年からは、毎月の楽天ポイント獲得数が250ポイント伸びます!

チマチマと数ポイントずつの積み重ね努力を続けている身としては、これはなかなか大きいです!

 

それでは、また!