トビオのじぶん年金便り📨

米国株🇺🇸、国内株🇯🇵、REIT、ソーシャルレンディングに投資しています。定年後生活への備えとして『じぶん年金💰』作りを目指します!

持株会のポートフォリオ比率を見直します!

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以前からの懸案であったポートフォリオにおける持株会の比率低減を進めていくことにしました。

 

現在、トビオのポートフォリオにおける持株会の比率は14.3%で、以下の円グラフに示すように全体の第1位を占めています。

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自社株の調子の良い時には+73%の利益が出ていましたが、今は悲しいことに+2%まで落ち込んでおり、金額にすると100万円を超える下落幅です。

個別株がポートフォリオの10%を超える第1位を占め、その騰落が全体の運用成績を大きく左右するこの様な状態を以前からなんとかしたいと思っていました。

 

自分の会社の持株会は100株単位で引き出しが可能なので、端数を残して100株単位でまとまる全部を引き出して売却し、ETFに持ち替えるつもりです。今のところ、バンガードの【VOO】が最有力候補です。

持株会のメリットである会社補助は自社の場合5%で、それはなかなか魅力的なので積立自体は継続し、100株になったらまた引き出して売却するつもりです。

 

持株会のメリットとデメリットについて別記事にまとめていますので、よろしければご覧ください。↓

 

investment.tobio.cloud

 

それでは、また!