トビオのじぶん年金便り📨

米国株🇺🇸、国内株🇯🇵、REIT、ソーシャルレンディングに投資しています。定年後生活への備えとして『じぶん年金💰』作りを目指します!

【第6回 じぶん年金便り】2019年3月末の運用状況

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こんにちは。トビオです。

2019年3月末時点の『じぶん年金』運用状況を報告します。

 

 

運用資産総額

3月末時点の『じぶん年金』運用資産総額は、約1,369万円(前月比▲22万円)で、前月比▲1.56%減となりました。

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内訳は、外国株が約833万円(前月比+126万円)、日本株が約238万円(前月比▲17万円)、REITが0万円(前月比▲10万円)、債券が約152万円(前月比▲146万円)、ソーシャルレンディングが約94万円(前月比+5万円)、現金その他が約52万円(前月比+20万円)です。

これらの内で、売却に伴う保有額の減少ではなく純粋に評価損が発生し、全体の足を引っ張ったのは日本株の【持株会】です。やはり単一銘柄というのは振れが大きいです。

 

アセット比率

3月末時点における各アセットの比率は以下の円グラフに示す通りです。

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配当収入

外国株、日本株

まず、外国株と日本株の配当収入のグラフを以下に示します。

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外国株(主に米国株)の配当金収入は137.73 USDで、今後も着実に積み増していきたいです。

日本株ETFからの配当については、持株会と投資信託保有分を除いて一旦売却したため、個人口座分としては無くなりました。

 

REITソーシャルレンディング

次に、REITソーシャルレンディングの分配金収入です。

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REITについては現在保有していませんが、以前の保有分の分配金が少し入りました。

ソーシャルレンディングの分配金は順調に入金されています。

 

ポートフォリオ状況

全体

ポートフォリオ全体は以下の円グラフに示す通りです。

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第1位は、【持株会】から【VOO】に変わりました。

第3位の外国債権と第4位の外国株式は確定拠出年金分です。

第5位の【SPYD】はコアの【VOO】のインカムをサポートするために保有しているサブのETFです。

今後当分の間は、コアの【VOO】とサブの【SPYD】をポートフォリオの中心に据えていくつもりです。

 

外国株

外国株ポートフォリオだけの円グラフを以下に示します。

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コアとしてS&P500連動のETF【VOO】、サブとして高配当型のETF【SPYD】を保有したことに伴い、個別銘柄はかなりトータルリターン重視で銘柄を変更しています。

 新規追加銘柄としては【AXP】【DIS】、売却銘柄は【D】【JNJ】【ABBV】【KO】【T】【AWR】【JPM】【NEE】です。

 

日本株REIT

日本株については、前月同様、【持株会】と【SMT日本株配当貴族】の2銘柄です。【持株会】の売却は未だ手を付けていません。

野村高配当Jリート指数への連動を目指すETF【1660】は一旦手放していますが、そのうち機会を見て、また保有していきたいと考えています。

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ソーシャルレンディング

ソーシャルレンディングについては、以下の円グラフに示すように、現在7つの事業者に投資しています。

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クラウドポートに関しても、今月ようやくファンドの応募に成功しました。

今後は、SBIソーシャルレンディング、OwnersBook、クラウドポートをもう少しずつ増やしていきたいと思っています。

 

最後に

残念ながら、3月は前月比でマイナスとなりました。

4月こそは本格的な春の到来と共にプラスに転じていきたいと思っていますが、どうなりますことやら。

 

それでは、また!