トビオのじぶん年金便り📨

米国株🇺🇸、国内株🇯🇵、REIT、ソーシャルレンディングに投資しています。定年後生活への備えとして『じぶん年金💰』作りを目指します!

インデックス投資をコアに据える楽しさ!どんな感じ?

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こんにちは。トビオです。

今回は、インデックス投資をコアに据えても案外投資は楽しいという話題です。

 

 

個別株に投資している方からするとインデックス投資というのは、面白くないとか、退屈とか思われているのでしょうか?

トビオも元々個別株投資でしたが、今はインデックス投資をコアに据えています。

それで思うのは、けっして面白くないわけでも退屈なわけでもないということです。

 

インデックス自体の分析も楽しい!

個別銘柄の場合、各々の企業の分析をするのでしょうが、インデックスの場合もインデックス自体の分析ができます。

市場平均型ならあまり深い分析は不要ですが、スマートベータなら各々のインデックスにそれぞれ持ち味があって興味深いです。

スクリーニングの手順が構成銘柄にどのような影響を与えるのかといったことを考察するのもなかなか楽しいですよ。

 

全構成銘柄を確認する!

また、インデックス投資も、けっして顔が見えない投資ではありません。

構成銘柄についても、目論見書に記載されている上位10銘柄だけでなく、全銘柄リストを見るのです。そうすると、自分が全銘柄に投資しているんだという気持ちがフツフツと湧いてきます。投資のフィールドが拡がったような気もします。

 

複数インデックスに投資して自分好みにアレンジ!

また、インデックス投資だからと言って、何も1つのインデックスに固執する必要はないのです。

インデックスを組み合わせて、自分好みの味付けのポートフォリオにする楽しみがあります。

好みの味付けにするのは、個別銘柄投資の方がやり易いと思われるかもしれませんが、ところが十分な分散を図りながらやるのは案外やりづらいです。

これが、インデックス投資なら元から分散はできていますから、とても簡単にできます。少しREITを増やしたいとか、高配当銘柄を厚めにとかも、たまには成長株を増やそうかとか、分散を犠牲にすることなく色々なアレンジができます。

“分散を犠牲にしない”というところがポイントです!

 

まとめ

一品料理を色々個別にオーダーするよりも、セットメニューや盛り合わせを1つ頼んで、それに好みの一品を追加する方がオーダーし易いのと同じです。

また、結局その方がバランスよく頼めて失敗しないことが多く、色々食べれてイイですよね。

まあ、インデックス投資をコアに据える楽しさは、まとめるとそんな感じです。

 

それでは、また!